Открыть банковский счёт в Нидерландах

В последние годы процесс открытия банковских счетов усложнился практически во всех европейских странах, ранее без особых проблем обслуживающих нужды владельцев оффшорных компаний. Это вызвано в первую очередь европейским законодательством (Wwft — Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) по борьбе с терроризмом, коррупцией, отмыванием «грязных денег», нелегальным бизнесом, которое каждый год пополняется новыми требованиями и ограничениями (в первую очередь — для бенефициаров компаний, которые обязаны предоставлять свои данные в открытый UBO-реестр). 

В Нидерландах за сотрудничество с сомнительными организациями банкам грозят внушительные штрафы и другие малоприятные санкции, поэтому банки Нидерландов ввели сложную и дорогую процедуру комплаенса, главная задача которой — снизить финансовые и репутационные риски для банка. Эта процедура заключается в дополнительной проверке всех физических лиц (их кредитной истории, имеющихся санкций и исполнительных производств), имеющих отношение к открытию банковского счета (учредителей и директоров компании), а также деятельности компании и целях, связанных с открытием счета.

Вся информация об указанных лицах, включая ксерокопии их паспортов и подписанные банковские формы, хранится в банке. Важно понимать, что благодаря реестру конечных бенефициаров и выгодоприобретателей доступ к этой информации значительно расширился не только для финансовых организаций, но и для налоговой, правоохранительных и других органов.

Если компания прошла проверку и успешно открыла счет в голландском банке, с этого момента банк обязан мониторить сделки, совершаемые клиентом, и следить за тем, чтобы они соответствовали заявленному компанией характеру деятельности, ее деловой активности и так далее. Клиент обязан своевременно уведомлять банк о смене управляющего счетом согласно установленной в конкретном финансовом учреждении процедуре. Также у банков будут возможности получать информацию об изменениях в составе акционеров компаний и закрывать счета тех клиентов, чьи бенефициары не отвечают требованиям комплаенса.