- +31 6 17 91 28 83
- info@inntaxlegal.nl
- Пн-Пт 9:00 - 18:00
Как правило, открытие счета в нидерландских банках физлицам не вызывает сложностей и часто заявку на открытие счета и необходимые документы можно подать онлайн. Если речь идет об иностранных гражданах, большинство голландских банков для оказания этой услуги требуют наличие действующего вида на жительство в Нидерландах. Персональная идентификационная карточка / паспорт и голландский индивидуальный номер налогоплательщика (BSN) являются необходимыми документами. Некоторые банки также требуют предоставить контракт на трудоустройство и местный почтовый адрес для корреспонденции.
Что же касается открытия корпоративного счета в банке Нидерландов, то требований у банка к предоставляемым документам гораздо больше. Документы, необходимые для открытия корпоративного банковского счета, могут различаться. Банки Нидерландов хотят быть уверенными, что компания, для которой открывается счет, зарегистрирована в Торговой палате Нидерландов, имеет сотрудников на окладе и прочие признаки здорового и легального бизнеса. Также большое значение имеет множество дополнительных факторов, связанных с акционерами и директорами компании.
При открытии счета как правило необходимо личное присутствие как минимум будущего управляющего счетом (директора компании). Если имя управляющего и конечного бенефициара не совпадают, банки Нидерландов требуют присутствия также и подлинных владельцев компании.
Не секрет, что в последнее время предприниматели из стран СНГ все чаще сталкиваются с проблемами, задержками и отказами банков Нидерландов в открытии корпоративного счета. Основная причина — требования процедуры комплаенса.
В последние годы процесс открытия банковских счетов усложнился практически во всех европейских странах, ранее без особых проблем обслуживающих нужды владельцев оффшорных компаний. Это вызвано в первую очередь европейским законодательством (Wwft — Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) по борьбе с терроризмом, коррупцией, отмыванием «грязных денег», нелегальным бизнесом, которое каждый год пополняется новыми требованиями и ограничениями (в первую очередь — для бенефициаров компаний, которые обязаны предоставлять свои данные в открытый UBO-реестр).
В Нидерландах за сотрудничество с сомнительными организациями банкам грозят внушительные штрафы и другие малоприятные санкции, поэтому банки Нидерландов ввели сложную и дорогую процедуру комплаенса, главная задача которой — снизить финансовые и репутационные риски для банка. Эта процедура заключается в дополнительной проверке всех физических лиц (их кредитной истории, имеющихся санкций и исполнительных производств), имеющих отношение к открытию банковского счета (учредителей и директоров компании), а также деятельности компании и целях, связанных с открытием счета.
Вся информация об указанных лицах, включая ксерокопии их паспортов и подписанные банковские формы, хранится в банке. Важно понимать, что благодаря реестру конечных бенефициаров и выгодоприобретателей доступ к этой информации значительно расширился не только для финансовых организаций, но и для налоговой, правоохранительных и других органов.
Если компания прошла проверку и успешно открыла счет в голландском банке, с этого момента банк обязан мониторить сделки, совершаемые клиентом, и следить за тем, чтобы они соответствовали заявленному компанией характеру деятельности, ее деловой активности и так далее. Клиент обязан своевременно уведомлять банк о смене управляющего счетом согласно установленной в конкретном финансовом учреждении процедуре. Также у банков будут возможности получать информацию об изменениях в составе акционеров компаний и закрывать счета тех клиентов, чьи бенефициары не отвечают требованиям комплаенса.
Исходя из опыта работы с иностранными клиентами, специалисты INN Tax&Legal определили основные причины отказа в открытии банковских счетов:
В случае отказа следует помнить о том, что банк не обязан давать пояснения и озвучивать причины отказа, поскольку основанием для принятия такого решения служит его внутренний регламент и свобода в выборе контрагентов.
Как и в любом вопросе ведения бизнеса в Нидерландах, открытие корпоративного банковского счета кажется несложной задачей лишь на первый взгляд. В ней множество тонкостей, в которых человеку, не знакомому с особенностями банков в Нидерландах и не владеющему голландским языком, будет непросто разобраться.
Доверьте задачу по подготовке заявления на открытие счета в банке Нидерландов опытной команде INN Tax&Legal. Мы предоставляем услуги по открытию счета под ключ в любом банке первой линии (ING, ABN-AMRO, Rabo bank, SNS bank) или любом другом, а также проконсультируем вас по любым возникающим вопросам, если вы решили заняться этим самостоятельно.
Cookie | Duration | Description |
---|---|---|
cookielawinfo-checbox-analytics | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Analytics". |
cookielawinfo-checbox-functional | 11 months | The cookie is set by GDPR cookie consent to record the user consent for the cookies in the category "Functional". |
cookielawinfo-checbox-others | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Other. |
cookielawinfo-checkbox-necessary | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookies is used to store the user consent for the cookies in the category "Necessary". |
cookielawinfo-checkbox-performance | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Performance". |
viewed_cookie_policy | 11 months | The cookie is set by the GDPR Cookie Consent plugin and is used to store whether or not user has consented to the use of cookies. It does not store any personal data. |