Compliance: проверка контрагентов и не только

В 30-х годах прошлого века, в Соединенных Штатах на фоне масштабного кризиса произошел скачок роста нелегального бизнеса. Для того, чтобы осуществлять регулирование в финансовом секторе и вывести из оборота незаконные деньги, возникла идея compliance – проверки на соответствие существующим законам и правилам источника денег у компаний и бизнесменов.

В Нидерландах compliance стал популярен после принятия статьи о надзоре за сделками с ценными бумагами в 1992 году. После нескольких громких скандалов, финансовые учреждения становятся ответственными за соблюдение клиентами нормативных правил и требований. Для определения термина compliance вводится следующее определение: «Контроль за соблюдением международных национальных законов и правил, а также внутренних стандартов и процедур для защиты честности организации, ее руководства и сотрудников с целью определения рисков целостности, а также предотвращение возможного ущерба в результате этих рисков».

Сегодня в каждом финансовом учреждении Нидерландов имеются правила, которые определяют действия лиц, работающие в этом учреждении. А также методы проверки соблюдения этих правил.

Такие правила содержат, например, положения о том, как должностные лица могут торговать ценными бумагами за свой счет. Ограничения на ведение деловых отношений и обращение с конфиденциальной информацией.

Учреждения, взаимодействующие с финансовым сектором, такие как пенсионные фонды, попадают под аналогичное регулирование.