• Главная
  • О нас
    • О компании
    • Вакансии
  • Услуги
    • Регистрация компании
    • Покупка компаний
    • Ликвидация компаний
    • Открытие счетов
    • Налоговая и Бухгалтерия
    • Иммиграция в Нидерланды
  • Абонементы
  • Блог
  • Контакты
  • +31 6 17 91 28 83
  • info@inntaxlegal.nl
  • Пн-Пт 9:00 - 18:00
Мы в соцсетях!
Facebook Youtube
  • Главная
  • О нас
    • О компании
    • Вакансии
  • Услуги
    • Регистрация компании
    • Покупка компании
    • Ликвидация компании
    • Открытие счетов
    • Налоговая и Бухгалтерия
    • Иммиграция в Нидерланды
  • Абонементы
  • Блог
  • Контакты
  • EnglishEN

Закажите консультацию
  • Главная
  • О нас
    • О компании
    • Вакансии
  • Услуги
    • Регистрация компании
    • Покупка компании
    • Ликвидация компании
    • Открытие счетов
    • Налоговая и Бухгалтерия
    • Иммиграция в Нидерланды
  • Абонементы
  • Блог
  • Контакты
  • EnglishEN

Закажите консультацию
Налоговое планирование  ·  Финансовый анализ

Ошибка при переводе денег

Автор: Наталия Комаровская 

Вы ошибочно отправили средства не туда, куда хотели? Чтобы вернуть деньги, вам понадобится обратиться к процедуре раскрытия личных данных получателя в случае небанковского мошенничества (Procedure NAW-gegevens Begunstigde bij niet-bancaire Fraude / PNBF). В этой статье мы рассказываем о том, как запросить имя и адрес получателя в его банке, если вы случайно перевели деньги на неправильный банковский счет.

Перевод на неправильный IBAN

Как вы знаете, каждый сделанный платеж, является безотзывным. В том числе, и ошибочный или “непреднамеренный” платеж (onverschuldigde betaling). Банки клиента и бенефициара не могут просто вернуть деньги обратно отправителю. Получатель сам должен вернуть деньги плательщику. Как заставить его (на законных основаниях) сотрудничать в этом вопросе?

Что вы можете сделать сами?

Вы можете попросить вернуть ошибочно отправленную сумму самостоятельно. Совет: сделайте перевод в размере € 0,01 тому же бенефициару (вы ведь знаете его IBAN ) и попросите в комментарии к переводу вернуть ошибочно отправленную ему сумму.

Что может сделать ваш банк?

Что же делать, если в ответ на ваш запрос все-таки ничего не происходит и получатель не поддерживает коммуникацию с вами?

Совет №1: обратитесь с просьбой вернуть сумму в ваш банк. Банки называют это процедурой непреднамеренного платежа (Procedure Onverschuldigde Betaling). Если вы и получатель пользуетесь услугами одного и того же банка, ваш банк может обратиться непосредственно к получателю. Если у вас разные банки, ваш банк обратиться с запросом о возврате средства к получателю через его банк. Обратите внимание: с момента обращения у получателя есть 21 день на то, чтобы вернуть деньги или возразить в письменной форме.

Совет №2: если речь идет о значительной сумме, целесообразно сообщить в полицию о мошенничестве.

Что делать, если и это не поможет?

В случае, если получатель не вернул деньги и не ответил письменно через 21 день, банк начинает считать, что непреднамеренный получатель является предполагаемым мошенником, совершающим небанковское мошенничество. На основании процедуры раскрытия имени и адреса получателя в небанковском мошенничестве ( Procedure NAW-gegevens Begunstigde bij niet-bancaire Fraude / PNBF), банк предоставит вам данные получателя. Обычно, банки делают свою собственную оценку ситуации и на основании этой оценки принимают решение о выдаче или невыдаче данных.

Обратите внимание: вы можете использовать данные получателя только для возбуждения гражданского дела против него.

Как начать гражданский иск по возврату средств?

 
  1. Учтите, что с точки зрения голландского законодательства, тот кто предъявляет обвинения должен их доказать (другая сторона может оспорить необходимость возврата денег). Поэтому обязательно сохраните:

  • официальный запрос (заявление)

  • выписку из банка

  • письмо из вашего банка с личными данными получателя средств

  • всю переписку с мошенником

К сожалению, нет никакой гарантии, что деньги будут возвращены. Даже в том случае, когда дело дошло до окружного суда и судья принял решение в вашу пользу. В этом случае вы всегда можете обратиться к услугам организаций, которые специализируются на выплатах по судебным решениям.

2. Наймите законного представителя. Как только вы получили от банка имя и адрес владельца счета получателя, вы можете воспользоваться профессиональными услугами, чтобы потребовать возмещения понесенного ущерба. Кроме того, законный представитель также определяет имеете ли вы права на компенсацию потраченного времени и усилий, и какого рода это может быть сумма.

При выборе законного представителя обратите внимание на следующее:

  • покрывает ли ваша юридическая страховка поддержку в случае мошенничества?

  • выбирайте адвоката по принципу “нет результата, нет оплаты”.

  • обратитесь к специализированным организациям, которые помогают жертвам мошенничества и работают в формате “сначала результат, потом оплата”, например, можно начать с SODA и LAVG

Намеренное мошенничество

Вы можете использовать процедуру PNBF в случае преднамеренного мошенничества. Это касается, например, случаев интернет-мошенничества, таких как фиктивные магазины, которые не доставляют товары или аферы через сообщение на смартфоне. Здесь вы можете прочитать подробную информацию, как действовать в случае спланированного против вас мошенничества.

Как предотвратить ситуацию с ошибочным платежом?
IBAN Name Check

IBAN Name Check предоставляет уведомление, если имя и IBAN, введенные вами, отличаются от информации, известной банку. Это происходит до момента отправления денег и может помочь вам не сделать ошибку. Обращайте внимание на уведомления вашего банка!

Внимание! Хотя проверка имен IBAN работает автоматически, она применяется только к голландским номерам IBAN.

Опечатка

Если вы получили сообщение об ошибке (опечатки или ошибки в имени ) целесообразно будет проверить данные. Например, набрав номер телефона получателя, который есть у вас есть из источника, отличного от самого получателя. Если проверка имени IBAN не работает, вы также будете уведомлены.

Итак: если вы произвели неправомерный платеж, при соблюдении определенных условий можно запросить у банка реквизиты получателя. Это позволит вам инициировать гражданский иск, если ошибочная выплата не будет возвращена. Предотвратить эту неприятную ситуацию лучше всего можно, всегда дополнительно проверяя имя и IBAN получателя, а также обращая внимания на уведомления от банка в случае несовпадения информации.

Не уверены, что разобрались в теме? Записывайтесь на консультацию — наш налоговый специалист ответит на ваши вопросы.

    Запишитесь на первичную консультацию





    Picture of Наталия Комаровская

    Наталия Комаровская


    Юридические услуги и документы

    Статьи по теме


    Новости
    Как составить успешную претензию
    wbtr-zakon-osnovnie-punkty
    Корпоративное управление  ·  Новости
    WBTR: 7 самых важных пунктов в законе
    Новости
    Как оформить доверенность в Нидерландах для использования заграницей
    Zvonki_v_nalogovuyu
    Звонки в налоговую: насколько это надежно?
    Предыдущая статья
    Ustoychivoe_razvitie
    CSRD и ESG - как это влияет на вас?
    Следующая статья

    Подпишитесь на наши новости и получайте полезные советы квалифицированных специалистов

     Предоставлено SendPulse

    комплексная поддержка
    бизнеса в Нидерландах

    Меню

    Главная
    Услуги
    О нас
    Абонементы
    Блог
    Контакты

    Адрес

    KvK: 77819810
    Bruggebouw,
    Bos en Lommerplein 280
    unitnummer 5.16,
    1055 RW, Amsterdam
    Netherlands

    Контакты

    info@inntaxlegal.nl
    +31 6 17 91 28 83
    Пн-Пт 9:00 - 18:00

    Мы в соц.сетях

    комплексная поддержка
    бизнеса в Нидерландах

    Меню

    Главная
    Услуги
    О нас
    Абонементы
    Блог
    Контакты

    Адрес

    KvK: 77819810
    Bruggebouw,
    Bos en Lommerplein 280
    unitnummer 5.16,
    1055 RW, Amsterdam
    Netherlands

    Контакты

    info@inntaxlegal.nl
    +31 6 17 91 28 83
    Пн-Пт 9:00 - 18:00

    Мы в соц.сетях

    Политика конфиденциальности
    © 2025 Все права защищены!
    Общие условия и положения
    Manage Consent
    To provide the best experiences, we use technologies like cookies to store and/or access device information. Consenting to these technologies will allow us to process data such as browsing behavior or unique IDs on this site. Not consenting or withdrawing consent, may adversely affect certain features and functions.
    Functional Always active
    The technical storage or access is strictly necessary for the legitimate purpose of enabling the use of a specific service explicitly requested by the subscriber or user, or for the sole purpose of carrying out the transmission of a communication over an electronic communications network.
    Preferences
    The technical storage or access is necessary for the legitimate purpose of storing preferences that are not requested by the subscriber or user.
    Statistics
    The technical storage or access that is used exclusively for statistical purposes. The technical storage or access that is used exclusively for anonymous statistical purposes. Without a subpoena, voluntary compliance on the part of your Internet Service Provider, or additional records from a third party, information stored or retrieved for this purpose alone cannot usually be used to identify you.
    Marketing
    The technical storage or access is required to create user profiles to send advertising, or to track the user on a website or across several websites for similar marketing purposes.
    Manage options Manage services Manage {vendor_count} vendors Read more about these purposes
    View preferences
    {title} {title} {title}