
- +31 6 17 91 28 83
- info@inntaxlegal.nl
- Пн-Пт 9:00 - 18:00
Вы ошибочно отправили средства не туда, куда хотели? Чтобы вернуть деньги, вам понадобится обратиться к процедуре раскрытия личных данных получателя в случае небанковского мошенничества (Procedure NAW-gegevens Begunstigde bij niet-bancaire Fraude / PNBF). В этой статье мы рассказываем о том, как запросить имя и адрес получателя в его банке, если вы случайно перевели деньги на неправильный банковский счет.
Как вы знаете, каждый сделанный платеж, является безотзывным. В том числе, и ошибочный или “непреднамеренный” платеж (onverschuldigde betaling). Банки клиента и бенефициара не могут просто вернуть деньги обратно отправителю. Получатель сам должен вернуть деньги плательщику. Как заставить его (на законных основаниях) сотрудничать в этом вопросе?
Вы можете попросить вернуть ошибочно отправленную сумму самостоятельно. Совет: сделайте перевод в размере € 0,01 тому же бенефициару (вы ведь знаете его IBAN ) и попросите в комментарии к переводу вернуть ошибочно отправленную ему сумму.
Что же делать, если в ответ на ваш запрос все-таки ничего не происходит и получатель не поддерживает коммуникацию с вами?
Совет №1: обратитесь с просьбой вернуть сумму в ваш банк. Банки называют это процедурой непреднамеренного платежа (Procedure Onverschuldigde Betaling). Если вы и получатель пользуетесь услугами одного и того же банка, ваш банк может обратиться непосредственно к получателю. Если у вас разные банки, ваш банк обратиться с запросом о возврате средства к получателю через его банк. Обратите внимание: с момента обращения у получателя есть 21 день на то, чтобы вернуть деньги или возразить в письменной форме.
Совет №2: если речь идет о значительной сумме, целесообразно сообщить в полицию о мошенничестве.
В случае, если получатель не вернул деньги и не ответил письменно через 21 день, банк начинает считать, что непреднамеренный получатель является предполагаемым мошенником, совершающим небанковское мошенничество. На основании процедуры раскрытия имени и адреса получателя в небанковском мошенничестве ( Procedure NAW-gegevens Begunstigde bij niet-bancaire Fraude / PNBF), банк предоставит вам данные получателя. Обычно, банки делают свою собственную оценку ситуации и на основании этой оценки принимают решение о выдаче или невыдаче данных.
Обратите внимание: вы можете использовать данные получателя только для возбуждения гражданского дела против него.
Как начать гражданский иск по возврату средств?
Учтите, что с точки зрения голландского законодательства, тот кто предъявляет обвинения должен их доказать (другая сторона может оспорить необходимость возврата денег). Поэтому обязательно сохраните:
официальный запрос (заявление)
выписку из банка
письмо из вашего банка с личными данными получателя средств
всю переписку с мошенником
К сожалению, нет никакой гарантии, что деньги будут возвращены. Даже в том случае, когда дело дошло до окружного суда и судья принял решение в вашу пользу. В этом случае вы всегда можете обратиться к услугам организаций, которые специализируются на выплатах по судебным решениям.
2. Наймите законного представителя. Как только вы получили от банка имя и адрес владельца счета получателя, вы можете воспользоваться профессиональными услугами, чтобы потребовать возмещения понесенного ущерба. Кроме того, законный представитель также определяет имеете ли вы права на компенсацию потраченного времени и усилий, и какого рода это может быть сумма.
При выборе законного представителя обратите внимание на следующее:
покрывает ли ваша юридическая страховка поддержку в случае мошенничества?
выбирайте адвоката по принципу “нет результата, нет оплаты”.
обратитесь к специализированным организациям, которые помогают жертвам мошенничества и работают в формате “сначала результат, потом оплата”, например, можно начать с SODA и LAVG
Вы можете использовать процедуру PNBF в случае преднамеренного мошенничества. Это касается, например, случаев интернет-мошенничества, таких как фиктивные магазины, которые не доставляют товары или аферы через сообщение на смартфоне. Здесь вы можете прочитать подробную информацию, как действовать в случае спланированного против вас мошенничества.
IBAN Name Check предоставляет уведомление, если имя и IBAN, введенные вами, отличаются от информации, известной банку. Это происходит до момента отправления денег и может помочь вам не сделать ошибку. Обращайте внимание на уведомления вашего банка!
Внимание! Хотя проверка имен IBAN работает автоматически, она применяется только к голландским номерам IBAN.
Если вы получили сообщение об ошибке (опечатки или ошибки в имени ) целесообразно будет проверить данные. Например, набрав номер телефона получателя, который есть у вас есть из источника, отличного от самого получателя. Если проверка имени IBAN не работает, вы также будете уведомлены.
Итак: если вы произвели неправомерный платеж, при соблюдении определенных условий можно запросить у банка реквизиты получателя. Это позволит вам инициировать гражданский иск, если ошибочная выплата не будет возвращена. Предотвратить эту неприятную ситуацию лучше всего можно, всегда дополнительно проверяя имя и IBAN получателя, а также обращая внимания на уведомления от банка в случае несовпадения информации.
Не уверены, что разобрались в теме? Записывайтесь на консультацию — наш налоговый специалист ответит на ваши вопросы.
Cookie | Duration | Description |
---|---|---|
cookielawinfo-checbox-analytics | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Analytics". |
cookielawinfo-checbox-functional | 11 months | The cookie is set by GDPR cookie consent to record the user consent for the cookies in the category "Functional". |
cookielawinfo-checbox-others | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Other. |
cookielawinfo-checkbox-necessary | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookies is used to store the user consent for the cookies in the category "Necessary". |
cookielawinfo-checkbox-performance | 11 months | This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Performance". |
viewed_cookie_policy | 11 months | The cookie is set by the GDPR Cookie Consent plugin and is used to store whether or not user has consented to the use of cookies. It does not store any personal data. |